• Новости экономики
  • Тарифы
  • Макроэкономика
  • Соцвыплаты
  • Промышленность
  • Больше
  • укр
  • рус
  • Новости
  • Showbiz
  • Новости здоровья
  • Спорт
  • Техно
  • Учеба
  • Travel
  • Финансы
  • Life
  • Вкусно
  • Киев
    • Спорт
    • Техно
    • Учеба
    • Travel
    • Финансы
    • Life
    • Вкусно
    • Киев
    • Львов
    • Дом
    • Идеи
    • Агро
    • Инновации
    • Men
    • Недвижимость
    • Сборная
    • Актив
    • Полезно
    • Развлечения
    • Games
    • Инвестиции
    • Дизайн
    • Покер
    • Auto
    • Семья
    • Likar
    • Здоровье
    • Радио
    • Красота
    • Кино
    • Lifestyle
    • Fashion
    • Традиции
    • Pets
    • Бизнес
  • Новости экономики
  • Тарифы
  • Макроэкономика
  • Соцвыплаты
  • Промышленность

Как правильно переводить деньги на карточку, не нарушая закон: объяснение Нацбанка

28 апреля 2020 , 18:43 - Читати новину українською
Как переводить деньги на карту 2020 в Украине - новые требования
Переводы на карту / minfin.com.ua

В Украине с 28 апреля вступили в силу новые требования для осуществления платежей. В Нацбанке уверяют, что нововведения никак не повлияют на большинство обычных операций по переводу денег.

Проблем с дистанционной оплатой коммунальных услуг, оплатой налогов, товаров и услуг или другими обычными переводами граждан, в частности с карты на карту, не будет, уверяют в госрегуляторе. Пресс-служба НБУ в своем разъяснении рассказала о том, как правильно осуществлять платежи с 28 апреля.

Рекомендуем ознакомиться Финмониторинг-2020: будут ли проверять пополнение карты и что ждет украинцев

Главные нововведения относительно перевода денег: объяснение НБУ

  • Если гражданин имеет 10 тысяч гривен, которые хочет передать родственнику или знакомому, то лучше осуществить безналичный платеж на счет знакомого или родственника? Такие платежи осуществляются, как и раньше, без ограничений по сумме. Ведь владельцы банковских счетов уже идентифицированы и верифицированы банками, которые открывали им такие счета. Такую уплату можно осуществить удаленно с помощью дистанционных сервисов банка.
  • Если же гражданин имеет исключительно наличные – тогда этот платеж можно сделать:
  • в отделении банка, имея с собой паспорт,
  • через устройства с функцией приема наличных – терминалы самообслуживания, банкоматы, которые технологически смогут обеспечить верификацию плательщика.
  • Если это, например, банкомат банка, в котором плательщик имеет карточку, тогда банк сможет верифицировать его с помощью такой карточки.
  • Как перевести средства в сумме до 5 тысяч гривен? В этом случае безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без каких-либо ограничений. Дробить платежи на части не требуется. Владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карточки, и сейчас уже достаточно идентифицированны. Кроме того, обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга. Ведь это – низкорисковые операции, банк их не будет тщательно проверять.
  • Если гражданин хочет перевести в отделении банка наличными более 5 тысяч грн, имея при себе паспорт, он не должен подтверждать банку происхождение своих средств. Гражданам не надо для каждого небольшого платежа иметь при себе справку о доходах или другие документы.
  • Подтверждать происхождение средств надо только во время больших – более 400 тысяч грн – операций.
  • Как быть с переводом из-за границы на валютный счет? Есть ли лимиты, ограничения? Как и раньше, никаких лимитов и ограничений на зачисление средств на счет, перечисленных из-за границы, валютным законодательством или законодательством по финансовому мониторингу не установлено.
  • Нужна ли идентификация при покупке товара в интернет-магазине на 40 тысяч гривен, если это перевод на карту? Если поставка товара будет через почтового оператора? Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, предусмотренное в законе.
  • Нужна ли идентификация при переводе наличными через международную систему перевода средств?​ Да, при осуществлении этой операции необходимо идентифицировать и верифицировать плательщика. То есть клиенту нужно иметь с собой паспорт и объяснить, что это за платеж, например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам.
  • Можно ли делать платежи на благотворительные цели 10 тысяч гривен на лечение людям. Как теперь с этим будет? Все будет по-прежнему. Никаких ограничений на безналичные платежи закон не устанавливает.
  • Как теперь пользоваться электронным кошельком? Нужно ли клиенту идентифицироваться? И какие документы нужно показать? Надо ли идентифицировать пользователей мобильных операторов? Да, идентификация и верификация владельцев электронных кошельков потребуется. Но не таких кошельков, которые используются абонентами для оплаты мобильных услуг. Закон не устанавливает требований к мобильным операторам. Речь идет о клиентах, которые самостоятельно открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять по ним различные операции – покупать товары, платить за услуги. Таких пользователей финансовые учреждения должны будут до конца года идентифицировать и верифицировать. Обычно для этого нужно будет их паспорт и идентификационный код. Операции через такие кошельки будут лимитированными, и если клиент будет придерживаться этих лимитов, он сможет пройти упрощенную идентификацию.

Обратите внимание! Финансовый мониторинг – это контроль за финансовыми операциями, чтобы выявить незаконные действия с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, распространение оружия массового уничтожения.

Как будут наказывать нарушителей

Наказывать за нарушение украинского законодательства относительно финансовых операций будут штрафами. В новом законе их размер увеличили:

  • за несвоевременное уведомление информации Госфинмониторингу – до 340 тысяч гривен;
  • штраф для финансовых учреждений – до 10% годового оборота (не более 135,15 миллиона гривен);
  • для других – двукратный размер выгоды, полученной в результате нарушения или 27,03 миллиона гривен, если такую ​​выгоду не смогли определить.
Автор: Эмал Наби
Деньги Новости Украины Экономика Финансы НБУ Банки Коммунальные услуги

показать все скрыть

Поделиться новостью

    Выбор редакции
    • Проверять нужно самые недопустимые случаи, – Милованов о пересмотре приватизации 90-х
      Проверять нужно самые недопустимые случаи, – Милованов о пересмотре приватизации 90-х
      9 марта , 10:22
    • "Пенсионный калькулятор": новый способ вычислить свою пенсию
      "Пенсионный калькулятор": новый способ вычислить свою пенсию
      3 марта , 16:23
    • Еще одна фиксированная цена: Укргаздобыча продавать весь свой газ на равных условиях
      Еще одна фиксированная цена: Укргаздобыча продавать весь свой газ на равных условиях
      3 марта , 15:43
      Интересно
    • Как сделать свои кредиты дешевле: рассказываем о перекредитование
      Как сделать свои кредиты дешевле: рассказываем о перекредитование
      1 фев , 09:30
    • Цена на нефть Brent выросла до более 70 долларов – это больше всего за 2 года
      Цена на нефть Brent выросла до более 70 долларов – это больше всего за 2 года
      8 март , 15:59
    • Мы недостаточно делаем, чтобы в Украине пойти по пути Бальцеровича, – Гетманцев
      Мы недостаточно делаем, чтобы в Украине пойти по пути Бальцеровича, – Гетманцев
      7 март , 16:53
    • В Украине готовы снизить налоги, но есть условие: Гетманцев рассказал детали
      В Украине готовы снизить налоги, но есть условие: Гетманцев рассказал детали
      7 март , 15:19
     
    Новости
    • 10:22
      Проверять нужно самые недопустимые случаи, – Милованов о пересмотре приватизации 90-х
      10:22
    • 02:56
      Транзит российского газа через Украину вернулся к зимнему уровню
      02:56
    • 8 марта
    • 22:12
      Швеция в который раз стала самой благоприятной страной для карьеры женщин - Канал 24
      22:12
    • 15:59
      Цена на нефть Brent выросла до более 70 долларов – это больше всего за 2 года
      15:59
    • 7 марта
    • 16:53
      Мы недостаточно делаем, чтобы в Украине пойти по пути Бальцеровича, – Гетманцев
      16:53
    • 15:19
      В Украине готовы снизить налоги, но есть условие: Гетманцев рассказал детали
      15:19
    • 14:29
      Нацбанк: Украинцы больше покупают валюту, чем продают - Новости
      14:29
    предыдущие новости
    Больше новостей
    E-mail редакции news24@24tv.com.ua
    • instagram
    • facebook
    • twitter
    • rss
    • telegram
    • Новости
    • Showbiz
    • Новости здоровья
    • Спорт
    • Техно
    • Учеба
    • Travel
    • Финансы
    • Life
    • Вкусно
    • Киев
    • Львов
    • Дом
    • Идеи
    • Агро
    • Инновации
    • Men
    • Недвижимость
    • Сборная
    • Актив
    • Полезно
    • Развлечения
    • Games
    • Инвестиции
    • Дизайн
    • Покер
    • Auto
    • Семья
    • Likar
    • Здоровье
    • Радио
    • Красота
    • Кино
    • Lifestyle
    • Fashion
    • Традиции
    • Pets
    • Бизнес
    news24@24tv.com.ua
    • Редакция сайта
    • О нас
    • Редакционная политика
    • Про телеканал
    • Телеведущие
    • Видеоблоггеры 24
    • Техническая информация
    • Архив
    • Правила пользования сайтом
    • Политика конфиденциальности
    • Рекламодателям
    • Вакансии
    • Контакты
    • Структура собственности
    Мы руководствуемся нормами Закона Украины "О рекламе" и собственной коммерческой политикой. Все коммерческие рекламные материалы обозначены словами "Спецпроект", "Партнерский материал", "Эксперт", "Позиция" и отделены от журналистских информационных материалов 24tv.ua. За достоверность и содержание рекламы ответственность несет рекламодатель.

    Интернет-изданиям разрешается бесплатно использовать цитаты (короткие отрывки) в объеме не более 25% от объема статьи (информации), размещенной на сайтах Компании, при условии открытой гиперссылки и упоминания первоисточника не ниже первого абзаца. Для печатных изданий перепечатка материалов Компании разрешается на платной основе и только с письменного согласия редактора. Для мобильных
    приложений и SmartTV использование материалов разрешается на платной основе и только с письменного согласия Компании.

    Все права защищены. © 2005-2021, ЗАО «Телерадиокомпания" Люкс "», Телеканал новостей «24»

    Made by
    Залиште відгук